《中华人民共和国商业银行法》第十一条规定“设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用‘银行’字样”。自然人（包括个体工商户）不得以营利性为目的或者以可能误导公众的方式在名称中使用“银行”字样，法律另有规定的除外。
      一、未经批准不得在名称中使用“银行”字样的情形包括：
    （一）法人、非法人组织名称的全称、简称；
    （二）商标名称；
    （三）产品、业务和服务名称； 
    （四）互联网网站名称、互联网用户账号名称、移动互联网应用程序名称；
    （五）其他情形。
      二、违法使用“银行”字样的主要情形
    （一）一些机构在线下线上成立的“山寨银行”游离于金融监管之外，从事非法金融活动，威胁着老百姓“钱袋子”的安全；
    （二）有的企业标识“银行”字样，开展的却不是金融业务，如“粮食银行”，本是一种吸收农户余粮的新型粮食经营业态，却有个别不法企业借用“粮食银行”的名义，向农户非法集资，让不少农户上当受骗。
    （三）互联网领域滥用“银行”字样。包括微博账号、微信公众号、移动应用（APP）名称等滥用情形。
    （四）未使用“银行”字样但仿冒银行外观。此类机构名称虽未使用“银行”字样，但营业场所外观及内部组织架构和银行高度相似，存在误导消费者的嫌疑。
     提醒金融消费者：办理银行业务时，要关注承办机构是否具备合法资质。通过查验金融许可证、企业营业执照等证书，查询企业信用信息公示系统、中国银保监会及其派出机构官方网站等途径，审慎判断机构是否具备吸收公众存款等商业银行业务资格。对于利用含有“银行”字样的商标或预核准单位名称开展金融业务宣传的单位、个人，应当给予高度警惕，发现有关单位、个人从事非法集资、虚假广告宣传等违法犯罪活动的，应当及时向当地公安机关报案或向监管部门反映。